Step 5 投資する目的を決めよう！

こんにちは　yoki です。

といった悩みがある人のための記事です

この記事は「投資の目標がない」人に向けて

・投資の目標を決める重要性

・投資の目標別の投資手法

を解説していきます。

投資の目標とは

と思われるので、資産運用をする目的を考えてみました。投資をして資産運用をすることによって、大抵は資産が増えます。ではその増えた資産の使い道としては

1. 家や車を買いたい
2. 子供の教育資金を作りたい
3. 老後のために資産を作りたい
4. 働かないで暮らしたい
5. 毎年の旅行の資金が欲しい
6. 月1回の贅沢な食事に使いたい

などなどの様々な理由が考えられると思います。

投資の目標を決める重要性

では、自分が投資をする目的を決めたら、それは

何年後にどのくらいの資産が必要？

なのかを考えます。

例えば

といった風に投資の目標を決めましょう。

投資の目標別の投資手法

では、このそれぞれの人によって投資の手法が変わってきます。

例えば、

という人は、毎月4万円をS＆P500などの優良なインデックスファンドに投資しておけば、15年後に達成できます。

出典：金融庁ホームページ（https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html）

という人は

5年間はインデックスファンドに投資をして、資産が拡大したところで高配当株などに投資すれば、資産を維持しつつ配当金をもらうことが出来ます。

1000万円の資金を配当利回り5%などの高配当株に投資することにより、年間50万円が不労所得として入ってきます。

という人は、正直かなりのリスクを取らないといけません。方法としては、

1. 副業などのビジネスをして、投資の入金を増やす
2. FXや仮想通貨、米国個別株など　インデックス投資よりもリスクを取ってリターンを高くする

という2種類の方法があると思います。

1.の副業などのビジネスをして、インデックスの投資で達成しようと思ったら、

出典：金融庁ホームページ（https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html）

毎月68万円を投資すれば、達成可能となります。ビジネスでかなり設けないと難しいかもしれません。

2. のFXや仮想通貨、米国個別株は私も取り組んでいます。ただし、ちゃんとリスク管理をしないと一気に資産を減らしてしまうため、かなりの勉強が必要となります。初心者の方はまずはインデックス投資から初めて、慣れてきたら副業にも少し取り組んでみて、入金力を増やす方をお勧めします。

まとめ

以上、投資の目標を決める意義と目的別の投資手法でした。

金融庁のホームページで毎月いくら積み立てれば、何年後に資産がどのくらいになるかを確認することが出来ます.

インデックスファンドの平均リターンは年率4%程と言われていますので、　想定利回りには「4%」を入力して、あとは毎月の金額と期間を設定すればOKです

http://www.fsa.go.jp